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今年信托罚单总额增近40% 房地产信托迎最严监管百事通直播

www.juju5.com 时间:2020-01-15 20:13 二四六天空彩选好资料
今年信托罚单总额增近40% 房地产信托迎最严监管---记者根据银监系统公示统计,截至12月17日,今年以来已有至少19家信托公司共计领到33张罚单,其中,建信信托、

今年信托罚单总额增近40% 房地产信托迎最严监管

罚单数量、处罚金额创近5年新高;房地产信托迎最严监管,,成罚单“重灾区”

今年信托罚单总额增近40% 房地产信托迎最严监管百事通直播

  2019年只剩十来天,监管的达摩克利斯之剑依然高悬。近日,华鑫国际信托因未向上穿透审查信托产品资金来源的合规性,违规接受保险资金投资事务管理类及实质为单一资金信托的信托产品问题被北京银保监局责令改正,并给予合计50万元罚款的行政处罚。

  新京报记者根据银监系统公示统计,截至12月17日,今年以来已有至少19家信托公司共计领到33张罚单,其中,建信信托、中信信托、北方信托、中泰信托、百瑞信托、华信信托都两度领罚。罚没总额2037.36万元,比2018年增加近40%。被罚没最多的是中泰信托,为314.36万元;此外,建信信托、中信信托、中融信托、华宝信托、粤财信托、华信信托、北方信托领到罚单总额均超过100万元。

  2019年房地产信托迎来最严监管。业内人士认为,2020年监管严处理仍将会是常态,利剑高悬有利于行业的健康发展。

  年内已开33张罚单

  建信信托、中信信托等两度受罚

  无论是罚单数量还是处罚金额,2019年均创近5年新高。公开信息显示,2015至2018年,信托公司累计收到银监系统开出的罚单61张。其中,银监系统在2015年开出6张罚单,2016年上升至9张,2017年和2018年分别为22张和24张。以今年来截至12月17日的罚单数计算,2019年银监系统共开出33张罚单,比2018年全年高出37.5%。

  从历年罚单总额看,据中铁信托的一份报告统计,2015年-2018年分别为1190万元、1910万元、1025万元、1450万元。2019年截至12月17日开出的罚单总额比2018年全年多出约四成。新京报记者注意到,虽然2015年、2016年罚单总数不多,但像2016年平安信托被开出过一张1650万元罚单,拉升了当年罚单总额。

  建信信托、中信信托等行业龙头公司今年也赫然出现在被罚之列,且两家公司都两度受罚。按监管开出罚单(而非公示罚单)的时间看,今年9月初,建信信托、中信信托分别因房地产业务被罚后,当月又分别因“违规接受保险资金投资事务管理类及单一信托”和“违规为银行规避监管提供通道服务、违规接受保险资金投资事务管理类及单一信托”事由被罚,累计受罚逾百万元。据记者统计,包括建信信托、中信信托在内,年内共有6家公司两度领罚。

  从数额看,共7家信托公司年内累计罚没金额超过百万元。其中,中泰信托在5月因“2015年7月公司违规承诺某信托财产不受损失”违规事由被警告,并被没收违法所得264.36万元;又在8月因“2014年12月至2018年7月,公司对某业务合同未能做到全过程、动态化尽职管理”事由被责令改正,并罚50万元,是目前年内被罚没金额最多的公司。

  对于罚单,建信信托、中信信托、百瑞信托、华宝信托、粤财信托、中泰信托等多家信托公司人士对新京报记者表示,涉及的是公司往年的业务,已根据监管部门意见进行深刻反思和认真整改。

  房地产信托成“重灾区”

  粤财信托、北方信托等因此受罚

  监管罚单也是监管风向标。据用益金融信托研究院统计,2018年监管严抓的是信托公司违规向地方政府提供融资,以及信托公司违规要求并接受地方政府违法担保行为,2019年重点监管风向转至房地产信托业务。据新京报记者统计,今年以来已有粤财信托、北方信托等8家公司为此受罚,特别是下半年针对房地产信托违规的处罚集中。

  例如,今年3月,粤财信托因“违规开展房地产信托业务”等五事由被罚220万元,同月北方信托因“违规发放房地产自营贷款,信托资金违规发放房地产贷款”被罚80万元;5月,中融信托因“开展房地产信托业务不审慎”等五事由被罚210万元。

  其余5张罚单都集中在9月后开出。除上述建信信托、中信信托因房地产业务挨罚的案例外,还包括五矿信托因“尽职管理不到位,导致信托资金用于收购土地”被罚30万元;中诚信托因“信托资金违规用于缴纳或变相缴纳土地出让价款”等两事由被罚70万元;以及民生信托因“收益权投资项下信托资金违规用于缴纳土地出让价款”等三事由被罚90万元。

  “有一些创新业务还是能绕开监管,资金变相流入楼市,所以罚单非常及时,就是要威慑一下此类行为。”一家中型信托公司人士对新京报记者表示。

  今年5月以来,房地产信托规范不断加强。5月中旬,银保监会发布的23号文强调,不得向“四证”不全、开发商或其控股股东资质不达标、资本金未足额到位的房地产开发项目直接提供融资。7月初,针对多家房地产信托业务增速过快、增量过大,银保监会开展了约谈警示。8月,监管下发64号文,要求信托业下半年继续保持房地产信托调控力度,遏制无序扩张等。此外,地方监管也持续接力,新京报记者从多家信托公司处获悉,年内地方银保监局不止一次进场检查,重点内容就包括房地产信托业务。

  对此,易居研究院智库中心研究总监严跃进在接受新京报记者采访时表示,此类信托罚单充分说明了当前信托系统的监管工作在强化,通过强化,能够真正带动信托等金融系统操作的规范性。类似规范性本身也是具有积极的意义的,至少在当前货币环境略有放松的时候,可以防范部分信托机构做小动作,这对于继续强化房住不炒的导向,同时落实较好的金融业务模式等都有积极意义。

  涉及业务多发生于往年

  房地产信托资金规模现“刹车”

  信托行业最新一轮强监管序幕自2017年拉开,信托公司业务的合规性在不断提升,但为何罚单仍然接踵而至?多家信托公司人士表示,罚单涉及的普遍是往年的业务,这是行业的共性。另外,罚单的披露具有一定的滞后性,监管在检查后还要经过审批和事实落定等程序才会披露。

  一位信托公司管理层人士告诉新京报记者,公司在一些制度的理解上和监管方面存在出入,这可能会导致违规事件的发生。一位信托行业资深人士也认为,部分监管口径确实有一定的浮动空间,完全靠各家公司自己把握。加上市场有较大的需求,在某些时期绕过监管的事情时有发生。

  据信托业协会披露的数据,截至2019年3季度末,投向房地产的信托资金余额为2.78万亿元,较2季度减少1480.67亿元,环比下降5.05%,这是自2015年4季度以来,首次出现新增规模的环比增速负增长。中国信托业协会特约研究员袁田表示,这充分表明信托行业不将房地产作为短期刺激经济的手段,进一步严格落实银保监会对房地产信托业务监管的明确要求,有效遏制房地产信托的规模增长,防范风险过度积累。




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